Cynthia Luo
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Cynthia Luo
一站式家庭理财规划师

从事金融行业20年,丰富的理财经验,专注于十大理财策略

房贷规划
资产传承规划
退休规划
税务规划
投资规划
风险管理规划

业务范围:
互惠基金,保本基金,教育基金
贷款投资,保单贷款,IFA贷款
定期保险,分红保险,万用保险
儿童保险,旅游保险,重疾保险

十大策略:
一、稳健投资策略:为您提供有稳定的现金流的投资,根据风险承受能力,多变的市场情况,为您量身定做稳健的投资组合。
二、多套房投资房贷策略:多套房投资,根据各个银行的特点,调整贷款的次序,并预先按照银行的要求做好文件的准备。
三、个人和家庭的保障:根据个人/家庭的具体情况,计算所需保险的额度和类型,结合其他投资的状况,尽早建立保险对个人/家庭的保障。
四、RRSP的替代和溶解策略:RRSP是一把双刃剑,尽早规划RRSP,既可以达到抵税的目的,又尽量少全额缴税。
五、新移民组合计划:全方位财务方案,帮助新移民尽快融入加拿大,并使其在加拿大发展铺平财务上的道路。
六、保单贷款策略:利用自己的保单,使用IRP策略、IFA策略、CSV策略向银行融资,即可以享用保单里的资产,又有税务上的好处。
七、贷款投资策略:利用自己的信用分数,跟银行贷款投资,即有了长期投资的收益,又能把贷款利息作为抵税的工具。
八、企业主财务规划:保障企业主和企业里Key person的利益,利用企业的盈余,最大化企业和个人的财富,并规划好企业的传承。
九、退休养老规划:退休时用前半生的积累,来维持后半生的享受,建立财富的持续累积,尽量多拿政府福利,结合税务的考量,实现无忧的退休生活。
十、资产传承规划:各类资产在传承中会遇到不同的问题,提前做好规划,使资产尽量多的为自己所用,用不完的资产尽量多且尽量快地给到自己想要给的人手里。

欢迎联系我:
1) 电话: 647-338-8199
2) 邮箱: cynthia.luoy@gmail.com
3) 微信:lycynthia

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